• 《2020中國智能投顧行業評測報告》發布

    清華大學五道口金融學院 2020-12-18 瀏覽量: 1425

    12月12日,《2020中國智能投顧行業評測報告》在2020中國金融科技大會暨全球金融科技創業大賽頒獎典禮上發布。

    《2020中國智能投顧行業評測報告》由清華大學金融科技研究院發布,目的在于幫助投資者正確認識智能投顧服務內涵,理性選擇智能投顧產品,同時厘清行業發展的方向,推動行業進一步有序健康發展。本次測評報告由清華大學金融科技研究院證券科技研究中心研究總監梁昱博士代表研究院進行發布。

    隨著金融業務需求不斷上升,金融場景與科技高度融合,智能投顧的出現有效地拓寬了投資者參與金融市場的渠道,為居民財富管理提供了一種新的更加智能、更加便捷的服務方式。當前,銀行、券商、基金和第三方機構紛紛進入智能投顧的賽道,市場上各類產品層出不窮。對于投資者而言,智能投顧的出現有效地提升了用戶的金融資產配置效率和投資管理水平;對于行業發展而言,智能投顧大大提升了行業服務的效率,推動了金融機構的數字化轉型,為行業發展增添了新的動力。

    但是,在智能投顧快速發展的同時,由于各家機構的服務方式、收費標準、客戶體驗等方面不盡相同,投資者如何選擇適合自己的智能投顧平臺成為了新的需求。此外,各家機構對智能投顧的理解不同,投資管理能力和服務水平差異較大,如何促進行業標準的建立,更好地推動行業發展也成為了亟需解決的問題。在這樣的背景下,建立科學、客觀的智能投顧測評體系,對于幫助投資者提高選擇效率和推動行業高質量發展都十分必要。

    本次評測的特點主要有四大方面:本土化、數據化、標準化、持續化。聚焦國內智能投顧平臺,分析實時公開數據,建立科學客觀的評測體系,并定期公布評測結果,以求達到幫助投資者進行產品選擇,助力行業規范的建立,推動行業良性發展的目的。

    為此,清華大學金融科技研究院建立了四大維度的評測體系,分別是智能化水平、投資管理水平、安全治理水平、服務體驗水平,每個維度下會設置不同的子項指標,更加全面的構建評測體系。

    本次測評從智能化水平、投資管理水平、安全治理水平及服務體驗水平分別評選出了四個分項榜單和綜合十強榜單。

    本次測評的綜合十強分別是:華夏基金的查理智投,京東集團的京東智投,浦發銀行的極客智投、口袋財富的理財魔方,金融界的靈犀智投,數禾科技的拿鐵智投,中信建投證券的蜻蜓點金,中歐基金的水滴智投,南方基金的司南智投,樂融多源的璇璣智投。

    本次報告和測評的數據后期將會以每個季度的頻率定期進行更新,清華大學金融科技研究院將不斷地完善評測方法和指標,采集更多相關數據,納入更多評測對象,也歡迎更多的機構能夠加入進來,進行數據分享,共同推動中國智能投顧行業健康發展。

    一直以來,清華大學金融科技研究院長期關注中國智能投顧的行業發展,除了此次測評報告外,未來還將會有《2020中國智能投顧行業調研報告》等一系列相關研究成果出爐,敬請關注。

    后續合作及獲取報告請發郵件至sec-tech@pbcsf.tsinghua.edu.cn聯系。

    編輯:顏回

    * 文章為作者獨立觀點,不代表MBAChina立場。采編部郵箱:news@mbachina.com,歡迎交流與合作。

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